top of page
Capture d’écran 2022-10-26 à 10.52.37.png
1- Sélectionnez Le profil de Risque

Cliquez sur le menu déroulant et sélectionnez le profil de risque "PRUDENT" "EQUILIBRE" "DYNAMIQUE"

Capture d’écran 2022-10-26 à 10.53.12.png
2- Sélectionnez le contrat d'assurance-Vie

27 contrats sont intégrés dans l'outil, sur les 340 fonds pré-sélectionnés seuls les fonds référencés au sein du contrat ressortiront

Capture d’écran 2022-12-14 à 17.32.11.png

3- Indiquez le montant à Investir

Une fois le montant à Investir indiqué, cliquez "CONSULTEZ L'ALLOCATION TYPE"

NB: Un résumé de l'allocation apparaît en bas de page

Capture d’écran 2022-10-26 à 10.55.03.png

4- Consultez l'allocation Type

Claresc'Alloc, ressort une allocation diversifiée, décorellée avec optimisation de la frontière efficiente. Vous retrouvez outre la liste de fonds recommandés dans le contrat, les pondérations, les performances YTD, 3 ans 5 ans, les volatilités 3 ans et 5 ans, le SRRI de l'allocation type, le capital au terme de 5 années d'investissement (les performances passées ne préjuges en rien de performances futures) le taux de rétrocession au cabinet, les performance 2021 2020 2019 et enfin l'impact ESG de l'allocation.

Capture d’écran 2022-12-14 à 17.34.14.png

5- Réajustez L'allocation Type

Vous souhaitez apporter votre touche personnelle à l'allocation type, Cliquez sur l'onglet comparer et ajuster, et réaliser votre propre allocation... l'outil classe les fonds par zones géographiques, secteurs, styles de gestion, catégorie (scientificités, scp,structuré et fonds Euro) Chaque fonds sont classés du meilleur au "moins bon" dans chaque catégorie (en fonction des critères de l'algorithme)

Capture d’écran 2022-10-26 à 15.31.22.png

6- Comparez votre Allocation

En cliquant sur l'onglet "Résultat allocation ajustée" vous pourrez comparer votre allocation à celle de l'allocation conseillée par l'algorithme

Capture d’écran 2022-10-26 à 15.31.54.png

7- Obligation Réglementaire

Quelque soit l'allocation (Type ou ajustée) l'outil met à votre disposition le résultat de l'obligation Règlementaire concernant la rémunération (Article L522-1 du Code des assurance)

Satisfaction garantie...

bottom of page